SSY कैल्कुलेटर 2026 — सुकन्या समृद्धि योजना मैच्योरिटी राशि
अपनी बेटी की सुकन्या समृद्धि योजना मैच्योरिटी राशि 8.2% ब्याज दर (जनवरी–मार्च 2026) पर calculate करें। 18 साल की उम्र में 50% partial withdrawal, EEE tax savings, और year-by-year balance growth देखें।
Last updated: 23 फरवरी 2026, शाम 5:00 IST
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Read: SSY GuideData Sources
- Ministry of Finance — SSY Interest Rate Notification (Q4 FY 2025-26) — dea.gov.in
- Income Tax Act — Section 80C (SSY) (FY 2025-26) — incometax.gov.in
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SSY maturity के बाद fixed income से आगे निवेश करें — मुफ्त demat account खोलें
Zero brokerage on delivery trades, free AMC for year 1
SSY \u0915\u0948\u0938\u0947 \u0915\u093E\u092E \u0915\u0930\u0924\u0940 \u0939\u0948 \u2014 Deposits, Interest, \u0914\u0930 Maturity
\u0938\u0941\u0915\u0928\u094D\u092F\u093E \u0938\u092E\u0943\u0926\u094D\u0927\u093F \u092F\u094B\u091C\u0928\u093E \u092E\u0947\u0902 account \u0916\u094B\u0932\u0928\u0947 \u0938\u0947 \u092A\u0939\u0932\u0947 15 \u0938\u093E\u0932 \u0924\u0915 deposit \u0915\u0930\u0928\u093E \u0939\u094B\u0924\u093E \u0939\u0948, \u0928\u094D\u092F\u0942\u0928\u0924\u092E \u20B9250/\u0938\u093E\u0932 \u0914\u0930 \u0905\u0927\u093F\u0915\u0924\u092E \u20B91,50,000/\u0938\u093E\u0932\u0964 Year 15 \u0915\u0947 \u092C\u093E\u0926 \u0915\u094B\u0908 \u0914\u0930 deposit \u0928\u0939\u0940\u0902, \u0932\u0947\u0915\u093F\u0928 \u092C\u093E\u0915\u0940 6 \u0938\u093E\u0932 SSY rate \u092A\u0930 interest \u092E\u093F\u0932\u0924\u093E \u0930\u0939\u0924\u093E \u0939\u0948, maturity 21 \u0938\u093E\u0932 \u092A\u0930\u0964 8.2% rate \u092A\u0930 \u0905\u0927\u093F\u0915\u0924\u092E \u20B91.5 \u0932\u093E\u0916/\u0938\u093E\u0932 15 \u0938\u093E\u0932 \u0924\u0915 \u0928\u093F\u0935\u0947\u0936 \u0915\u0930\u0928\u0947 \u092A\u0930 \u20B922.5 \u0932\u093E\u0916 invest \u0914\u0930 maturity \u092A\u0930 ~\u20B971 \u0932\u093E\u0916 \u2014 \u0938\u093F\u0930\u094D\u092B interest \u20B948 \u0932\u093E\u0916 \u0938\u0947 \u091C\u094D\u092F\u093E\u0926\u093E\u0964 SSY \u0915\u094B EEE (Exempt-Exempt-Exempt) tax status \u092E\u093F\u0932\u093E \u0939\u0948\u0964 \u20B91.5 \u0932\u093E\u0916 \u0924\u0915 \u0915\u093E contribution Section 80C deduction \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F qualify \u0915\u0930\u0924\u093E \u0939\u0948, \u0914\u0930 maturity amount \u092A\u0942\u0930\u0940 \u0924\u0930\u0939 tax-free\u0964 \u092A\u0942\u0930\u0940 \u091C\u093E\u0928\u0915\u093E\u0930\u0940 \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F \u0939\u092E\u093E\u0930\u0940 SSY calculator guide \u0926\u0947\u0916\u0947\u0902\u0964
Long-term savings \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F SSY \u0914\u0930 PPF \u092E\u0947\u0902 \u0915\u094D\u092F\u093E \u0905\u0902\u0924\u0930 \u0939\u0948?
SSY \u0914\u0930 PPF \u0926\u094B\u0928\u094B\u0902 \u092E\u0947\u0902 EEE tax status \u0914\u0930 sovereign guarantee \u0939\u0948, \u0932\u0947\u0915\u093F\u0928 SSY \u092E\u0947\u0902 interest rate \u091C\u094D\u092F\u093E\u0926\u093E \u0939\u0948 (8.2% vs PPF 7.1%) \u2014 1.1% \u0915\u093E \u0905\u0902\u0924\u0930 21 \u0938\u093E\u0932\u094B\u0902 \u092E\u0947\u0902 \u092C\u0939\u0941\u0924 compound \u0939\u094B\u0924\u093E \u0939\u0948\u0964 \u20B91.5 \u0932\u093E\u0916/\u0938\u093E\u0932 deposit \u092A\u0930 SSY ~\u20B971 \u0932\u093E\u0916 \u0926\u0947\u0924\u0940 \u0939\u0948 vs PPF ~\u20B958 \u0932\u093E\u0916 \u2014 \u0938\u093F\u0930\u094D\u092B higher rate \u0938\u0947 \u20B913 \u0932\u093E\u0916 \u0915\u093E \u0905\u0902\u0924\u0930\u0964 Trade-off: SSY \u0938\u093F\u0930\u094D\u092B 10 \u0938\u093E\u0932 \u0938\u0947 \u0915\u092E \u0915\u0940 \u0932\u0921\u093C\u0915\u093F\u092F\u094B\u0902 \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F, maturity age 21 \u092A\u0930 locked; PPF \u0938\u092C\u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F 15 \u0938\u093E\u0932 lock-in\u0964 \u092C\u0947\u091F\u093F\u092F\u094B\u0902 \u0935\u093E\u0932\u0947 \u092A\u0930\u093F\u0935\u093E\u0930\u094B\u0902 \u0915\u094B \u092A\u0939\u0932\u0947 SSY maximise \u0915\u0930\u0928\u093E \u091A\u093E\u0939\u093F\u090F\u0964 Tax-saving instruments \u0915\u0940 \u0935\u093F\u0938\u094D\u0924\u0943\u0924 \u0924\u0941\u0932\u0928\u093E \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F ELSS vs PPF comparison \u0926\u0947\u0916\u0947\u0902\u0964
\u092C\u0947\u091F\u0940 \u0915\u0940 \u092A\u0922\u093C\u093E\u0908 \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F SSY \u0915\u093E \u0909\u092A\u092F\u094B\u0917
SSY \u092E\u0947\u0902 \u0932\u0921\u093C\u0915\u0940 \u0915\u0947 18 \u0938\u093E\u0932 \u0939\u094B\u0928\u0947 \u092A\u0930 50% partial withdrawal \u0915\u0940 \u0938\u0941\u0935\u093F\u0927\u093E \u0939\u0948, \u0916\u093E\u0938 \u0924\u094C\u0930 \u092A\u0930 higher education \u0916\u0930\u094D\u091A\u094B\u0902 \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F\u0964 \u0905\u0917\u0930 18 \u0938\u093E\u0932 \u092A\u0930 account \u092E\u0947\u0902 \u20B955 \u0932\u093E\u0916 \u0939\u0948 \u0924\u094B \u20B927.5 \u0932\u093E\u0916 \u0924\u0915 \u0928\u093F\u0915\u093E\u0932\u093E \u091C\u093E \u0938\u0915\u0924\u093E \u0939\u0948 \u2014 IIT, NIT, \u092F\u093E government medical college \u0915\u0940 fees \u0915\u093E \u092C\u0921\u093C\u093E \u0939\u093F\u0938\u094D\u0938\u093E\u0964 \u092C\u093E\u0915\u0940 balance 21 \u0938\u093E\u0932 \u0924\u0915 interest earn \u0915\u0930\u0924\u093E \u0930\u0939\u0924\u093E \u0939\u0948\u0964 \u092C\u0921\u093C\u0947 education goals \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F (private MBBS \u092F\u093E \u0935\u093F\u0926\u0947\u0936 \u092A\u0922\u093C\u093E\u0908) SSY \u0905\u0915\u0947\u0932\u0940 \u0915\u093E\u092B\u0940 \u0928\u0939\u0940\u0902 \u2014 equity SIP investments \u0915\u0947 \u0938\u093E\u0925 combine \u0915\u0930\u0947\u0902\u0964 \u0939\u092E\u093E\u0930\u0947 education cost planner \u0938\u0947 future cost calculate \u0915\u0930\u0947\u0902 \u0914\u0930 step-up SIP \u0938\u0947 gap \u092A\u0942\u0930\u093E \u0915\u0930\u0947\u0902\u0964
\u092D\u0935\u093F\u0937\u094D\u092F \u092E\u0947\u0902 SSY interest rate \u092C\u0926\u0932\u0947 \u0924\u094B \u0915\u094D\u092F\u093E \u0939\u094B\u0917\u093E?
SSY rate Ministry of Finance \u0926\u094D\u0935\u093E\u0930\u093E \u0924\u093F\u092E\u093E\u0939\u0940 review \u0939\u094B\u0924\u0940 \u0939\u0948 \u0914\u0930 10-year government bond yields \u0938\u0947 \u091C\u0941\u0921\u093C\u0940 \u0939\u0948\u0964 2020 \u0938\u0947 rate 8.0-8.2% \u092A\u0930 stable \u0930\u0939\u0940 \u0939\u0948, 2015-16 \u092E\u0947\u0902 9.2% \u0925\u0940\u0964 21 \u0938\u093E\u0932 \u0915\u0947 instrument \u092E\u0947\u0902 \u091B\u094B\u091F\u093E rate change \u092D\u0940 \u092C\u0921\u093C\u093E \u0905\u0902\u0924\u0930 \u0932\u093E\u0924\u093E \u0939\u0948: 8.2% \u0938\u0947 7.5% \u0917\u093F\u0930\u0928\u0947 \u092A\u0930 maximum deposits \u092A\u0930 maturity \u20B95-6 \u0932\u093E\u0916 \u0915\u092E\u0964 Conservative planning \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F current rate \u0938\u0947 0.5% \u0928\u0940\u091A\u0947 scenario model \u0915\u0930\u0947\u0902\u0964 Retirement \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F \u092C\u091A\u0924 \u0915\u0930\u0928\u0947 \u0935\u093E\u0932\u0947 \u092E\u093E\u0924\u093E-\u092A\u093F\u0924\u093E SSY \u0915\u0947 \u0938\u093E\u0925 NPS contributions \u092D\u0940 \u091C\u094B\u0921\u093C\u0947\u0902 \u0924\u093E\u0915\u093F \u0905\u092A\u0928\u0940 financial independence \u092A\u0930 \u0905\u0938\u0930 \u0928 \u092A\u0921\u093C\u0947\u0964
Worked Calculation Examples
\u0909\u0926\u093E\u0939\u0930\u0923 1: \u0905\u0927\u093F\u0915\u0924\u092E Deposit \u2014 \u091C\u0928\u094D\u092E \u0938\u0947 \u20B91.5 \u0932\u093E\u0916/\u0938\u093E\u0932
\u0915\u0935\u093F\u0924\u093E, \u0905\u0939\u092E\u0926\u093E\u092C\u093E\u0926 \u092E\u0947\u0902 30 \u0938\u093E\u0932 \u0915\u0940 chartered accountant, \u0905\u092A\u0928\u0940 \u0928\u0935\u091C\u093E\u0924 \u092C\u0947\u091F\u0940 \u0905\u0928\u0928\u094D\u092F\u093E \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F SSY account \u0916\u094B\u0932\u0924\u0940 \u0939\u0948\u0964 \u0935\u0939 15 \u0938\u093E\u0932 \u0924\u0915 \u0939\u0930 \u0938\u093E\u0932 \u0905\u0927\u093F\u0915\u0924\u092E \u20B91,50,000 \u0928\u093F\u0935\u0947\u0936 \u0915\u0930\u0928\u0947 \u0915\u0940 \u092F\u094B\u091C\u0928\u093E \u092C\u0928\u093E\u0924\u0940 \u0939\u0948 8.2% interest rate \u092A\u0930\u0964
₹1,50,000 × 15 साल
| Year | Invested | Returns | Total Value |
|---|---|---|---|
| 5 | ₹7,50,000 | ₹2,40,000 | ₹9,90,000 |
| 10 | ₹15,00,000 | ₹10,10,000 | ₹25,10,000 |
| 15 | ₹22,50,000 | ₹24,40,000 | ₹46,90,000 |
| 18 (partial w/d) | ₹22,50,000 | ₹33,20,000 | ₹55,70,000 |
| 21 (maturity) | ₹22,50,000 | ₹49,32,000 | ₹71,82,000 |
कविता 15 सालों में ₹22.5 लाख निवेश करती है और maturity पर ₹71.82 लाख मिलते हैं — ₹49.32 लाख सिर्फ interest, पूरी तरह tax-free। 18 साल की उम्र में अनन्या ₹28 लाख तक (50%) higher education के लिए निकाल सकती है।
Note: Section 80C deduction \u20B91.5 \u0932\u093E\u0916/\u0938\u093E\u0932 \u0938\u0947 30% slab \u092E\u0947\u0902 \u0938\u093E\u0932\u093E\u0928\u093E \u20B945,000 tax \u092C\u091A\u0924 \u2014 15 \u0938\u093E\u0932\u094B\u0902 \u092E\u0947\u0902 \u0915\u0941\u0932 \u20B96.75 \u0932\u093E\u0916 tax savings\u0964 Tax benefit \u0938\u092E\u0947\u0924 effective return 10% \u0938\u0947 \u091C\u094D\u092F\u093E\u0926\u093E\u0964
\u0909\u0926\u093E\u0939\u0930\u0923 2: \u092E\u0927\u094D\u092F\u092E Deposit \u2014 \u20B950,000/\u0938\u093E\u0932
\u0930\u093E\u091C\u0928, \u092A\u091F\u0928\u093E \u092E\u0947\u0902 35 \u0938\u093E\u0932 \u0915\u0947 \u0938\u094D\u0915\u0942\u0932 \u091F\u0940\u091A\u0930, \u0905\u092A\u0928\u0940 4 \u0938\u093E\u0932 \u0915\u0940 \u092C\u0947\u091F\u0940 \u092A\u094D\u0930\u093F\u092F\u093E \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F SSY account \u0916\u094B\u0932\u0924\u0947 \u0939\u0948\u0902\u0964 \u0935\u0939 salary \u0938\u0947 \u20B950,000/\u0938\u093E\u0932 (\u20B94,167/\u092E\u0939\u0940\u0928\u093E) afford \u0915\u0930 \u0938\u0915\u0924\u0947 \u0939\u0948\u0902\u0964 \u0935\u0939 maturity value \u0914\u0930 18 \u0938\u093E\u0932 \u092A\u0930 college \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F \u0915\u093F\u0924\u0928\u093E \u092E\u093F\u0932\u0947\u0917\u093E \u091C\u093E\u0928\u0928\u093E \u091A\u093E\u0939\u0924\u0947 \u0939\u0948\u0902\u0964
₹50,000 × 15 साल
| Year | Invested | Returns | Total Value |
|---|---|---|---|
| 5 | ₹2,50,000 | ₹80,000 | ₹3,30,000 |
| 10 | ₹5,00,000 | ₹3,37,000 | ₹8,37,000 |
| 15 | ₹7,50,000 | ₹8,13,000 | ₹15,63,000 |
| 21 (maturity) | ₹7,50,000 | ₹16,44,000 | ₹23,94,000 |
राजन का ₹7.5 लाख निवेश ₹23.94 लाख बनता है — compound interest से 3.2x multiplication। 18 साल पर प्रिया college admission के लिए ~₹9.2 लाख (50%) निकाल सकती है।
Note: \u20B950,000/\u0938\u093E\u0932 \u092A\u0930 \u092D\u0940 EEE tax benefit SSY \u0915\u094B bank FD (\u091C\u0939\u093E\u0901 interest taxable) \u0938\u0947 \u092C\u0947\u0939\u0924\u0930 \u092C\u0928\u093E\u0924\u093E \u0939\u0948\u0964 \u0930\u093E\u091C\u0928 20-30% slab \u092E\u0947\u0902 Section 80C \u0938\u0947 \u0938\u093E\u0932\u093E\u0928\u093E \u20B910,000-15,000 tax \u092C\u091A\u093E\u0924\u0947 \u0939\u0948\u0902\u0964
\u0909\u0926\u093E\u0939\u0930\u0923 3: \u0928\u094D\u092F\u0942\u0928\u0924\u092E Deposit \u0938\u0947 \u0936\u0941\u0930\u0942 \u2014 \u0927\u0940\u0930\u0947-\u0927\u0940\u0930\u0947 \u092C\u0922\u093C\u093E\u0928\u093E
\u0938\u0941\u0928\u0940\u0924\u093E, \u0935\u093E\u0930\u093E\u0923\u0938\u0940 \u092E\u0947\u0902 28 \u0938\u093E\u0932 \u0915\u0940 homemaker, \u0905\u092A\u0928\u0940 \u0928\u0935\u091C\u093E\u0924 \u092C\u0947\u091F\u0940 \u0907\u0936\u093F\u0924\u093E \u0915\u0947 \u0932\u093F\u090F \u0928\u094D\u092F\u0942\u0928\u0924\u092E \u20B9250 \u0938\u0947 SSY account \u0916\u094B\u0932\u0924\u0940 \u0939\u0948\u0964 \u092A\u0930\u093F\u0935\u093E\u0930 \u0915\u0940 income \u092C\u0922\u093C\u0928\u0947 \u0915\u0947 \u0938\u093E\u0925 deposit \u092C\u0922\u093C\u093E\u0928\u0947 \u0915\u0940 \u092F\u094B\u091C\u0928\u093E: years 2-5 \u092E\u0947\u0902 \u20B910,000/\u0938\u093E\u0932, years 6-10 \u092E\u0947\u0902 \u20B950,000/\u0938\u093E\u0932, years 11-15 \u092E\u0947\u0902 \u20B91,00,000/\u0938\u093E\u0932\u0964
| Year | Invested | Returns | Total Value |
|---|---|---|---|
| 5 | ₹40,250 | ₹8,000 | ₹48,250 |
| 10 | ₹2,90,250 | ₹1,70,000 | ₹4,60,250 |
| 15 | ₹7,90,250 | ₹6,55,000 | ₹14,45,250 |
| 21 (maturity) | ₹7,90,250 | ₹14,19,750 | ₹22,10,000 |
Graduated deposit strategy से भी सुनीता इशिता के लिए ₹22.1 लाख बनाती है। बाद में बड़े deposits compounding से कम benefit लेते हैं, इसलिए ज्यादा राशि से शुरू करना हमेशा बेहतर — लेकिन किसी भी राशि से शुरू करना न करने से बेहतर।
Note: SSY \u092E\u0947\u0902 \u0928\u094D\u092F\u0942\u0928\u0924\u092E deposit \u20B9250/\u0938\u093E\u0932 \u0939\u0948 \u2014 \u0915\u094B\u0908 \u092D\u0940 \u092A\u0930\u093F\u0935\u093E\u0930 affordability \u0915\u0947 \u0915\u093E\u0930\u0923 \u092C\u093E\u0939\u0930 \u0928\u0939\u0940\u0902\u0964 \u0939\u0930 \u0938\u093E\u0932 \u0928\u094D\u092F\u0942\u0928\u0924\u092E deposit \u091C\u092E\u093E \u0915\u0930\u0928\u0947 \u0924\u0915 account active \u0930\u0939\u0924\u093E \u0939\u0948\u0964 \u0938\u093E\u0932 \u091B\u094B\u0921\u093C\u0928\u0947 \u092A\u0930 \u20B950/\u0938\u093E\u0932 penalty\u0964
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
SSY क्या है और कौन account खोल सकता है?
सुकन्या समृद्धि योजना (SSY) सरकार द्वारा समर्थित बचत योजना है जो बेटी बचाओ बेटी पढ़ाओ पहल के तहत शुरू हुई थी। माता-पिता या legal guardian 10 साल से कम उम्र की लड़की के लिए account खोल सकते हैं। एक परिवार में अधिकतम 2 account (जुड़वाँ या तीन बच्चियों के मामले में 3)। किसी भी post office या authorised bank branch (SBI, HDFC, ICICI आदि) में खोला जा सकता है।
SSY का interest कैसे calculate होता है?
SSY interest सालाना compound होता है भारत सरकार द्वारा निर्धारित दर पर (तिमाही review)। वर्तमान दर (जनवरी–मार्च 2026): 8.2% p.a. Formula: Interest = (Opening Balance + Deposit) × Rate। 15 साल तक जमा करना होता है। उसके बाद 6 साल बिना जमा के interest मिलता रहता है, maturity 21 साल पर। उदाहरण: ₹1.5L/साल 15 साल तक 8.2% पर = ₹22.5L निवेश → ~₹71L maturity पर।
क्या SSY से maturity से पहले पैसे निकाल सकते हैं?
दो तरह की early access उपलब्ध है: (1) Partial withdrawal — पिछले financial year के अंत में balance का 50% तक, लड़की के 18 साल के बाद, higher education या शादी के खर्चे के लिए। Documents (फीस स्लिप या शादी का proof) जरूरी। (2) Premature closure — 5 साल बाद गंभीर बीमारी या मृत्यु, या 18 साल के बाद शादी के लिए। अन्य कारणों से premature closure पर post office savings rate (4%) मिलता है।
SSY के tax benefits क्या हैं?
SSY को EEE (Exempt-Exempt-Exempt) tax status मिला है — सबसे अनुकूल tax treatment: (1) ₹1.5L/साल तक का निवेश Section 80C के तहत deductible; (2) Interest पूरी तरह tax-free; (3) Maturity amount पूरी तरह tax-exempt। 30% tax slab में अधिकतम ₹1.5L/साल निवेश करने पर सालाना ₹45,000 tax बचत — 15 सालों में ₹6.75L।
लड़की की बचत के लिए SSY और PPF में क्या अंतर है?
SSY vs PPF: SSY rate (8.2%) > PPF rate (7.1%) — ज्यादा returns। SSY lock-in 21 साल vs PPF 15 साल। SSY सिर्फ लड़कियों के लिए; PPF सबके लिए। दोनों में EEE tax status और 80C deduction ₹1.5L तक। अगर आपकी 10 साल से कम की बेटी है तो SSY ज्यादा अच्छा है। PPF सामान्य long-term family savings के लिए बेहतर। कई माता-पिता दोनों इस्तेमाल करते हैं — SSY बेटी के लिए, PPF retirement के लिए।
SSY interest rate कितनी बार बदलती है?
SSY interest rate हर तिमाही Ministry of Finance द्वारा review और announce होती है (जनवरी, अप्रैल, जुलाई, अक्टूबर)। यह 10-year government bond yield से जुड़ी है। 2020 से 8.0–8.2% पर स्थिर, 2015-16 में peak 9.2% थी। 21 साल के instrument में छोटा rate change भी बड़ा अंतर लाता है: 8.2% से 7.5% गिरने पर अधिकतम deposit पर maturity amount ~₹5–6 लाख कम हो जाती है। Conservative planning के लिए current rate से 0.5% कम scenario model करें।
क्या SSY account premature close हो सकता है?
Premature closure सिर्फ खास शर्तों में: (1) लड़की की मृत्यु होने पर — accrued interest के साथ balance guardian को। (2) गंभीर बीमारी या guardian की मृत्यु पर, 5 साल बाद SSY rate पर close। (3) 18 साल के बाद शादी के लिए। अन्य कारणों से close करने पर interest post office savings rate (4%) पर मिलता है — बड़ा नुकसान।
लड़की की पढ़ाई के लिए SSY या PPF — कौन बेहतर?
Education funding के लिए SSY बेहतर है क्योंकि higher rate (8.2% vs 7.1%) और 18 साल पर 50% partial withdrawal उपलब्ध — ठीक जब higher education शुरू होती है। PPF में year 7 से partial withdrawal और amount सीमित। लेकिन SSY में ₹1.5L/साल की hard cap और बाकी 50% maturity (age 21) तक locked। अगर education goal SSY से ज्यादा है तो SSY + equity SIPs combine करें। SSY guaranteed base, equity बड़े goals के लिए।
क्या SSY account दूसरे post office या bank में transfer हो सकता है?
हाँ, SSY accounts पूरे भारत में post offices और authorised banks के बीच बिना किसी लागत के transfer हो सकते हैं। यह तब काम आता है जब परिवार दूसरे शहर relocate करता है। Transfer application, passbook और identity proof जमा करें। Transfer से interest rate या maturity date पर कोई असर नहीं पड़ता। अगर लड़की दूसरे शहर में पढ़ती है तो वहाँ की branch में transfer करवाने से 18 साल पर partial withdrawal आसान होता है।
SSY account में nominee कौन हो सकता है और guardian की मृत्यु होने पर क्या होता है?
SSY accounts में PPF या bank accounts जैसा traditional nominee system नहीं होता। Account हमेशा लड़की के नाम पर होता है, माता-पिता या legal guardian 18 साल तक operate करते हैं। अगर guardian की मृत्यु होती है तो दूसरे parent या court-appointed legal guardian death certificate और guardianship documents जमा करके account operate कर सकते हैं। 18 साल के बाद लड़की खुद account operate कर सकती है। Guardianship transition के दौरान account में SSY rate पर interest बिना रुकावट मिलता रहता है।
Related Resources
Calculators
- PPF — Calculate PPF maturity value at 7.1% with EEE tax benefit. Year-by-year growth and partial withdrawal info.
- Tax Regime — Old vs New tax regime — see which saves more with all deductions: 80C, 80D, HRA, NPS & more.